2017年5月の運用成績

   

2017年5月の運用成績です。

<2017年5月31日現在>

 投信ポートフォリオ

◇積立  変更あり
ニッセイ外国株式インデックス
ニッセイTOPIXインデックス
eMAXIS Slim バランス8資産均等 ←変更

◇保有のみ 変更あり
SMT G株式インデックス
ニッセイ日経225インデックス
野村インデックスF新興国株式
eMAXIS バランス8資産均等 ←変更

 

 含み損益率

6.7%
(米国個別株を除いた投信のみ:9.2%)

 

 雑感・課題

eMAXIS Slim バランス8資産均等型の積立開始

宣言どおり普通の8バランス均等型投信をSlimに乗り換えました。今月はSPOTでだけ購入予定でしたが、自分のスケジュールミスで自動積立も今月からはじまってしまいました。結果的にいつもの2倍買うことになってしまったslimの8資産均等型ですが、現在のところ含み損がでています。がんばってくれよ~~~。
(関連記事:eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)を購入

NISAで保有の投信、一部売却

価額の低いときにNISA枠でスポット買いしていたニッセイTOPIX投信を全部売りました。リバランスの意味もありましたが、それよりも利益確定の要素が大きいです。もともとNISAはスポット投資・5年以内に利益確定(ロールオーバーしない)と決めていましたので、23%という十分な利益があるうちに売却しました。手数料・税金がないのでバリアも低いです。売却して戻ってきた原資+譲渡益は、特定口座の投信にそれぞれリバランスを意識した比率で再投資しました。特定口座での取得価格が引き上げられ、将来売却するときの税金額がさがるといいなぁ・・・。

6月も引き続き

本来きめたリバランス月は6月です。大きい乖離がみられたので前倒しではじめましたが、待機資金含めて6月にもう少し調整したいとおもいます。外国株比率がまだ足りないのです。
(関連記事:リバランスの重要性

 

積立NISAに移る予定もないので、このNISAの使い方は継続予定です。SPOTで積立と同じ銘柄を買い、5年以内に(リバランスをかねて)売る、ってやつ。長期保有はおもに特定口座で。色々なご意見があると思うけど、自分を押さえつけない方法でのんびり。それによって多少リスク&リターンがかわってきたとしても、大枠で許容範囲なんだったら快適性を求めたっていいよね。快適大事。人間だもの。みつを。

 

 

 

 

 












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