お遊び)今銀行の窓口で相談したら・・・

      2016/03/01

なにやらTLで投信窓口の相談がもりあがってるので私もちょっくらお遊びネタを。

先日、三井住友銀行のATMの横で「ファンドセレクション ヒアリンシート」なるものを見つけました。

fand

窓口に出向いたら断りきれないないのは化粧品カウンターで痛感している私なので、“行ったつもり”で遊んでみました。

Step1: 運用の経験と知識

株式・投信の経験がある
↓Yes
外貨預金・外債の経験がある
↓NO
為替の知識(III)のうち1つでもあてはまる
↓Yes
(aの質問へ)

Step2:運用に関する希望・方針

<分配金>
分配型ファンドで定期的に分配をうけとる
運用益を期待するファンドで運用
↓ 運用益
<運用方針>
相場影響を受けにくいファンドで安定的に
相場影響を受けるファンドで積極的に
↓積極的に
(C-3 および D-6へ)

Step3: 投資の目的

↓利回り・値上がり益を重視
(A-2の中の4へ)

そして気になる「私にぴったりのファンド」~~~~~~

ダダダダダダダダダ(ドラムビート)
ダダダダダダダダダ
ダダダダダダダダダ

12個もオススメがありました。せっかくなので、調べてみました。

ファンド名 運用会社 手数料 信託報酬 信託財産留保額
ジャパン・ストラテジック・バリュー 野村アセットマネジメント 3.34 1.62 0.3
J-REITオープン(*) 野村アセットマネジメント 2.7 1.08 0.3
米国リート厳選ファンド 大和住銀投信投資顧問 3.24 1.81 0
三井住友・米国ハイクオリティ株式ファンド 三井住友アセットマネジメント 3.24 1.83 0
三井住友・新興国ハイクオリティ株式ファンド 三井住友アセットマネジメント 3.24 1.88 0
ジャパン・ソブリン・オープン 国際投信投資顧問 1.08 0.36 0.05
グローバル・ソブリン・オープン 国際投信投資顧問 1.62 1.35 0.5
SMBC日興資産成長ナビゲーション 三井住友アセットマネジメント 3.24 1.82 0
三井住友・225オープン 三井住友アセットマネジメント 1.08 0.65 0
三井住友・NYダウ・ジョーンズ指数オープン 三井住友アセットマネジメント 0 0.74 0

(*ソブリン=政府又は政府関係機関が 発行し又は保証している債券) 

下の方に少しインデックスファンドありましたが、ほぼ購入手数料3%超&信託報酬1%超の高コストファンド!やっぱり知的武装なしに窓口行くと、カモネギ状態ですね。みなさん、気をつけてましょう。っていうのが結論。

smbc












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