2019年6月の運用成績～年に1度のバランス確認～
2019年6月の運用成績です。
<2019年6月30日現在>
ポートフォリオ
◇積立 変更なし
ニッセイ外国株式インデックス
ニッセイTOPIXインデックス
eMAXIS Slim バランス８資産均等
◇保有のみ 変更なし
ニッセイ日経２２５インデックス
eMAXIS バランス８資産均等
eMAXIS Slim国内株式（ＴＯＰＩＸ）
Vanguard High Dividend Yield (VYM)
ｉＦｒｅｅ Ｓ＆Ｐ５００インデックス
楽天・全米株式インデックス
３M（ティッカーMMM)
これとは別に持株会にて自社株を積立保有しています。
流動性が悪いのでこのポートフォリトとは別管理しています。
含み損益率
3.4% （待機資金のぞいて3.5%)
雑感・課題
現金比率増やすために
以前の記事でも書いてますが、出費がかさみ現金の比率が下がったのでリスク資産を売りました。まず売ったのはマネックスに残ってた自社株。これだけでは全然バランス改善には至らないので追加で自社株の引出しを依頼しています。8月、持株会から出てきたら追って売却予定です。
リスク資産内のバランス確認
理想のバランス 外国株：国内株：その他（新興国株・リート・債券など）＝50：35：15
今のバランス 外国株：国内株：その他（新興国株・リート・債券など）＝51：34：15
ほとんど理想形のままです。リバランスの必要ありませんね。8月自社株を売るときはこの比率を保てるように国内株も同じ割合で売ろうかと思っています。でも国内株のファンド、全然利益出ていないから今売るのも辛いなぁ。