2024年12月の運用成績～NISAの便利な機能～
2024年12月の運用成績です。
<2024年12月31日現在>
ポートフォリオ
◇積立 変更なし
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
eMAXIS Slim 先進国株
eMAXIS Slim国内株式（ＴＯＰＩＸ）
◇保有のみ 変更なし
3M（ティッカーMMM)
ソルベンタム（ティッカーSOLV）
ニッセイ外国株式インデックス
ニッセイTOPIXインデックス
eMAXIS Slim バランス８資産均等
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500)
近鉄グループホールディングス（New）
INPEX（New）
自社株（個人口座におろしたもの）
これとは別に持株会にて自社株を積立保有しています。
流動性が悪いのでこのポートフォリオとは別管理しています。
含み損益率
69.2%
雑感・課題
NISAの使い切り機能
今年はＮＩＳＡの枠を使い切りました。5年縛りのあった旧ＮＩＳＡの投資信託を売却し、新ＮＩＳＡで買いなおしです。
ゴタゴタしていて2月積立開始だったため、12月は積立額どうなるのかな？と思っていたら、”ＮＩＳＡ枠ぎりぎり注文”という、最後の月は残り分だけ注文してくれるという便利な機能が助けてくれました。これはSBIだけの機能なのか、他の証券会社でもあるのかわかりませんが。私はこのＮＩＳＡ枠ぎりぎり注文を「eMAXIS Slim 先進国株」につけていたのですが、最後の注文はいつもより2万円少ない積立でした。便利すぎる～～。
自社株の一部売却
持株会から引き出し、個人口座で保有していた自社株を一部売却しました。強気の指値まで一瞬あがったらしく、夜のうちに約定。朝起きたら株価はまた下がってました。ナイストレードだよ！この取引の結果、上のアセットアロケーションのグラフでも先進国株の割合がダウン、待機資金の割合がアップしています。
さて、残るは確定申告。一般口座での売却なので必須です。外国税額控除とか、ふるさと納税の還付を打ち消し納税することになるはず。使い込まないように一旦ドルベースのＭＭＦにいれています。
そろそろ子供に自社株を パート２
9月の運用成績報告で「子供に自社株贈与しよう」と書いたのですが、それから色々ヤヤコシイ事があり、まだできていません。
取得価格証明は原本のみ→確定申告で使用済みなので発行元に再発行依頼
再発行の所得価格証明書がＰＤＦ→証券会社がＮＯ→2社間でゴタゴタ→紙で再発行
長男（成人）への贈与には本人の口座登録印が必要→子供口座は登録ないので登録書類とりよせ
贈与書類に長男の実印・実印証明が必要→長男銀行印しかないので実印作成予定 （←イマココ）
ついでに次男の実印もとコープに2人分注文→注文用紙が1セットしか届かずもう1セット待ち
あー、挫折しそう・・・でも今後のためにやり遂げる！