2025年1月の運用成績～2025年も地道に積みたてます～
2025年1月の運用成績です。
<2025年1月31日現在>
ポートフォリオ
◇積立 変更なし
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
eMAXIS Slim 先進国株
eMAXIS Slim国内株式（ＴＯＰＩＸ）
◇保有のみ 変更なし
3M（ティッカーMMM)
ソルベンタム（ティッカーSOLV）
ニッセイ外国株式インデックス
ニッセイTOPIXインデックス
eMAXIS Slim バランス８資産均等
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500)
近鉄グループホールディングス（New）
INPEX（New）
自社株（個人口座におろしたもの）
これとは別に持株会にて自社株を積立保有しています。
流動性が悪いのでこのポートフォリオとは別管理しています。
含み損益率
67.1%
雑感・課題
元日の積立ってどうなったの？
NISA積みたて枠の積立を毎月1日に設定しています。1月1日に口座をひらいてみたら引き落としがなかったのでドキリとしましたが、翌営業日にちゃんと買付が行われていました。これで「ＮISAぎりぎり注文」を使わなくても、12か月ｘ同額で積立完了のはずです。
成長投資枠をどう埋める
去年は積みたて枠も成長投資枠も使い切りましたが、今年は毎月の積立だけで精一杯。成長投資枠は個別株の配当などでちょこちょこ買うくらいかな、と思っていました。そんなときに投資仲間の菟道りんたろうさんのブログ（特定口座からNISA口座への“移動”を考える―今月の積立投資）経由でこんな考え方を知りました。
仮にあなたの投資歴が6年、7年以上あって、『特定口座』に個別株や投資信託やETFなどをお持ちなら、NISAを早く埋めないと！ではなく、『特定口座の資産を乗り換えないと！』いう考え方が（もしかすると）「正解」かもしれません。 すなわち、NISA口座に入金していく原資の一部は、（すでに）特定口座内で「お持ち」であるという考え方です。
（中略）
特定口座でファンドを持ち続けていても（売却時には）どのみち『課税』されるわけですから、
そこなーーー！漠然と思っていたものが文章になっていたのでうれしくなりました。マネックスの特定口座でもっているもの、旧NISAでもっているもの（5年しばり）、移していこう。ありがとう。カンさん、そして教えてくれたリンリン！