2019年12月の運用成績+年間総括

   

2019年12月の運用成績です。

 <2019年12月30日現在>

 ポートフォリオ

◇積立  変更なし
ニッセイ外国株式インデックス
ニッセイTOPIXインデックス
eMAXIS Slim バランス8資産均等

◇保有のみ 変更あり
ニッセイ日経225インデックス 売却
eMAXIS バランス8資産均等 売却
eMAXIS Slim国内株式(TOPIX)
Vanguard High Dividend Yield (VYM)
iFree S&P500インデックス
楽天・全米株式インデックス
eMAXIS Slimオールカントリー New
3M(ティッカーMMM)
自社株

これとは別に持株会にて自社株を積立保有しています。
流動性が悪いのでこのポートフォリオとは別管理しています。

 

 含み損益率

36.2% (待機資金のぞいて38.5%)

 

 雑感・課題+年間総括

NISAで駆け込み購入

今年もまた12月に駆け込み購入です
(関連記事:売った後は買うよ!~あのファンドをついに購入~

2018年12月、同じように駆け込み購入して「NISAのご利用は計画的に」と書いてたくせに、全然学んでいませんでした。しかも高値で、そしてアセットアロケーション無視で興味の赴くままに買ってしまっています。スポット買いの原則はスポットでも分散またはリバランスを兼ねてとわかっているのに、行動が伴ってない(><)スポット買い資金の半分をバランスファンドに投じたのがせめてのも分散か・・・。

積立は淡々と、スポットは色々と

上で書いたように今年もNISA枠での購入は興味が先走りました。結果、保有銘柄はバラバラです。一方で積立は同じ銘柄を同じ金額分、淡々と12ヶ月積み立てました。適応力・アレンジを持つピヨママにはNISAでのゆるーい感じが積立を維持する秘訣のようです。

無リスク資産も計画通りに積立

毎月の絶対貯蓄額を決めています。子供関係やレジャーの費用で支出は多少増減しますので、ゆとりをもって確保できる額にしているのですが、これが12ヶ月ずっと確保できるとすごくホッとします。家計管理頑張ったなーって感じがします。家族の誰もほめてくれないけど。

すごい好調で終わりましたが

アセットアロケーションの約7割が米国株クラス。そして米国市場の好調のおかげでピヨ家のリスク資産2019年含み益は36.2%で終わりました。すごい。たぶん投資をはじめてからの5年で最高です。でもすごすぎて怖い。イランとのにらみ合い、原油高、などいろいろ不安要素も見えてきて、来年にはドカーンとくるのかな。相場読めない自覚はあるけれど、怖い、と思ったらリスク資産縮小もありだなーと思っています。自分で決めて自分で売るんだから、そのあと株価ガーンとあがっても後悔しない自信はあるんだよね。ちょっと様子見~~(としている間に価額下がるんだ、いつものように)

2020年も積立とスポットで自分にあった資産運用続けていきます。














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運用成績