2023年12月の運用成績～ＮＩＳＡの投信売却～
2023年12 月の運用成績です。
<2023年12月29日現在>
ポートフォリオ
◇積立 変更なし
ニッセイ外国株式インデックス
ニッセイTOPIXインデックス
eMAXIS Slim バランス８資産均等
◇保有のみ 変更なし
3M（ティッカーMMM)
自社株（個人口座におろしたもの）
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
これとは別に持株会にて自社株を積立保有しています。
流動性が悪いのでこのポートフォリオとは別管理しています。
含み損益率
46.2%
引き出した自社株を除いて24.5%
雑感・課題
ＮＩＳＡ口座の投信、2年分売却
1月から新ＮＩＳＡがスタートしますね。一般ＮＩＳＡで買った株・投資信託は新ＮＩＳＡへのロールオーバーができないので、5年の間に売り抜けるか、5年後非課税枠が終了する時点で特定口座に振り出すかどちらかになります。私はマイルールにのっとり、含み益が20％を超えたら売っていきます。まずは2021年、2022年に買い付けたオルカンがどちらも20％を超えていたので売却しました。
保有資産の表では年ごとに保有口数が書かれていたので、2021年、22年の口数を合計して売却指示をだしたのですが、売却損益明細をみたら、買付け分ごと12に分けて売却されていました（驚）これ、毎日積立とかだったら毎日分、それぞれ売却なの？それは大変！
結局、確定した数字をみたら2年分で21％のプラスでした。あれ？実際の譲渡益額も利益率も思ったより減ってる、たしか27％くらいだったはずなのに、とおもったら注文した後、約定日に価額がさがってました。これだから投資信託は怖いですね。ぎりぎりマイルールの20％超で売り抜けられたのでよしとします。
新ＮＩＳＡのためのお引越し
悩んでいたけど新ＮＩＳＡはＳＢＩ証券で始めることにしました。マネックスに停止を申し入れ、書面をもらってＳＢＩに転送。混んでいるとのことなので2月からの積立スタートを目指します。ＳＢＩのインターフェースは評判は悪いので使いこなせるか心配です。