2024年1月の運用成績～新ＮＩＳＡ始動でいろいろ変化～
2024年1 月の運用成績です。
<2024年1月31日現在>
ポートフォリオ
◇積立 変更あり
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
eMAXIS Slim 米国株（S&P500）
eMAXIS Slim国内株式（ＴＯＰＩＸ）
◇保有のみ 変更あり
3M（ティッカーMMM)
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
ニッセイ外国株式インデックス
ニッセイTOPIXインデックス
eMAXIS Slim バランス８資産均等
自社株（個人口座におろしたもの）
これとは別に持株会にて自社株を積立保有しています。
流動性が悪いのでこのポートフォリオとは別管理しています。
含み損益率
53.4%
引き出した自社株を除いて49.1%
雑感・課題
新ＮＩＳＡ始動
SBIに口座を移してNISA始動です。昨年保有ファンドを売却したお金で今年はつみたて投資枠、成長投資枠、どちらも満額入れたいと思います。積み立て設定ちょっとミスっていびつなつみたて内容になってしまい、12月の積立が一部影響うけそうですが、それは成長投資枠で調整するとします。
そしてSBI証券、いろいろ思うところあるけど、慣れるしかない。
関連記事：ピヨ家の新ＮＩＳＡ～いろいろな”新”が～
つみたてファンドを変更
つみたては以下の3つで設定しています。
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- eMAXIS Slim 米国株（S&P500）
- eMAXIS Slim国内株式（ＴＯＰＩＸ）
今までニッセイの＜購入・換金手数料なし＞シリーズで積み立てていましたが、今月からeMAXIS Slimシリーズに変更しました。毎月のトラッキングシート上、2社にまたがる同一ファンドを足しこみするのが面倒だから。信託報酬、どっちが安いか（または同じなのか）知らないのだけど、eMAXISが高いってことはないと見込んで。そしてバランスファンドをやめました。確かに価額の動きが緩やかなので分散投資になってると実感していますが、リスク資産の割合はそれほど多くないし、そこまで守りに入らなくてもいいかな、と思ったからです。一旦保有枠にいれて様子見ます。
自社株100株おろしました
持株会で積み立て購入している自社株の一部を個人口座に振り出しました。子供に譲渡というのをやってみたくて。外国株の持株は一般口座（源泉徴収なし）にはいってしまうのですが、譲渡のタイミングでだけ（譲渡された人の）特定口座にいれられるんですよね。配当の外国税額控除をあきらめるなら確定申告も不要だし、子供に手間もかからないんじゃないかなと思って。譲渡の株数もそんなに多くするつもりないので、贈与税も（いまのところ）かからない、はず。あとは私が7年以内に死なないように健康管理！