2022年6月の運用成績～リバランスしました～
2022年6月の運用成績です。
<2022年6月29日現在>
ポートフォリオ
◇積立 変更なし
ニッセイ外国株式インデックス
ニッセイTOPIXインデックス
eMAXIS Slim バランス８資産均等
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
◇保有のみ 変更なし
3M（ティッカーMMM)
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
自社株（個人口座におろしたもの）
これとは別に持株会にて自社株を積立保有しています。
流動性が悪いのでこのポートフォリオとは別管理しています。
含み損益率
39.5% （前月比7.4PTダウン）
引き出した自社株を除いて10.3% (前月比7.9PTダウン）
雑感・課題
リバランスしました
6月は誕生日月で、リバランスする月と決めています。リスクをとりすぎていないか、購入しているリスク資産のバランスはとれているかチェックして、必要であれば是正しています。昨年6月のチェックでは、先進国株クラスの資産がふくれすぎていたのですが、忙しすぎてリバランスできませんでした。今年はどうかな？
- 無リスク資産(貯金・個人国債）:リスク資産 → OK
- リスク許容度 → OK
- 各資産クラスの割合 → 要調整
外国株クラスがとても大きな割合を占めています。自社株がたまってきたのと、円安すすみすぎて、円換算で外国株の価値がふくれあがってるからです。
昨年以上にバランスがくずれていたので、深く考えず機械的に、外国株クラスを売って利益確定。それを他の資産にまわしました。具体的にはニッセイ外国株式インデックスの1/3を売却し、そのお金をニッセイTOPIXインデックスとeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に半分ずつ振り分けました。結果、リスク資産合計の含み益は前月比7.4PTさがっています。それでもまだプラス。ありがたいです。